delito de blanqueo de capitales

Delito de blanqueo de capitales

Introducción – ¿Qué es el delito de blanqueo de capitales?

El delito de blanqueo de capitales, conocido también popularmente como lavado de dinero, es un delito contra el patrimonio y el orden socioeconómico que consiste en realizar ciertas actuaciones con el objetivo de incorporar al tráfico económico legal determinados bienes que proceden de acciones ilegales. Se trata de hacer que el dinero obtenido de actividades ilícitas parezca obtenido de fuentes «limpias». De esta manera, se consigue dar una apariencia de legalidad a un bien obtenido ilegalmente, permitiendo el uso y disfrute del mismo

Los pasos para que el dinero parezca legítimo incluyen:

  • Dividir grandes sumas de dinero en cantidades más pequeñas.
  • Realizar transferencias de dinero a través de bancos o sistemas bancarios clandestinos.
  • Ocultar la propiedad de esos fondos.
  • Invertir esos fondos en negocios o propiedades.

Explicación de los métodos del delito de blanqueo de capitales

Hay muchas formas de blanquear dinero, pero los blanqueadores de dinero utilizarán el método que resulte más rentable. Los blanqueadores suelen utilizar una serie de transacciones para disfrazar el camino del dinero.

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De esta manera, pueden mover su dinero sucio cambiándolo por efectivo limpio a través de un negocio legítimo, como un casino o una tienda comercial. Este tipo de lavado se puede realizar en grandes cantidades o en pequeñas cantidades con varias personas involucradas.

Los lavadores también pueden lavar su dinero invirtiendo en acciones, bonos, bienes raíces y otras inversiones legales.

En algunos casos, los lavadores abrirán una empresa extraterritorial y depositarán los fondos ilegales en la cuenta de esa empresa en un país extranjero. Los lavadores de dinero no siempre necesitan obtener ganancias, ya que el fin es el de invertir o circular el dinero obtenido de manera ilícita.

Enjuiciamientos por blanqueo de capitales en todo el mundo

lavado de dinero

El blanqueo de capitales es un delito cometido por muchas personas en todo el mundo. El proceso lo ejecutan quienes quieren encubrir las fuentes de sus ingresos y aprovechar la evasión fiscal. El lavador de dinero pasará por un proceso de disfrazar los fondos ilícitos y hacerlos parecer dinero legítimo para que puedan ser depositados en cuentas bancarias.

El Banco Mundial publicó un informe en 2017 que indica que el comercio mundial cuesta 2 billones de dólares anuales debido a la corrupción y el lavado de dinero, lo que equivale al 2% del PIB mundial.

El costo para instituciones financieras como bancos y firmas de inversión se estimó en $ 388 mil millones en 2015, o el 5% de los ingresos totales, según una investigación de la consultora KPMG.

Diferencia entre blanqueo de capitales y el delito de receptación en España

La diferencia entre el blanqueo de capitales y un acto de receptación en España es que el primero es cuando alguien lava dinero sucio convirtiéndolo en fondos limpios, mientras que el segundo es cuando alguien recibe un bien o una cantidad de efectivo proveniente de un delito que no ha cometido, pero del que conoce su existencia, sin declarar su origen, a fin de ayudar a los responsables del delito.

El tipo básico del delito de blanqueo de capitales está previsto en el artículo 301 del Código Penal, y se sanciona con una pena privativa de libertad de 6 meses a 6 años y una pena de multa del tanto al triplo del valor de los bienes. Por su parte, el delito de receptación, previsto en el artículo 298 del Código Penal, está sancionado con la pena de prisión de seis meses a dos años.

Conclusión: cómo combatir el problema del blanqueo de capitales

El blanqueo de capitales es el proceso de transformación de dinero obtenido ilegalmente en dinero legal. Los ingresos se blanquean al pasar a través de una compleja red de transferencias, empresas y bancos. Esto dificulta la identificación de la fuente original del dinero.

El proceso de lavado de dinero consta de cuatro fases: colocación, estratificación, integración y cobertura.

La colocación es cuando los fondos se confían a alguien que tiene una apariencia de legitimidad. La estratificación implica colocar fondos en varias cuentas para que sea más difícil rastrearlas hasta su fuente original. La integración es cuando las fuentes ilegales se disfrazan como fuentes legítimas abriendo nuevos negocios o cuentas bancarias con nombres falsos o usando transacciones de testaferros donde individuos corruptos usan sus propios activos como garantía para préstamos de instituciones financieras que no tienen la intención de reembolsar, o transfieren grandes cantidades de efectivo.

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